Transformación digital y las iniciativas estatales frente al lavado de activos en América Latina (2017-2022) : los casos de México, Brasil y Colombia

Abstract

La transformación digital ha emergido como una estrategia clave para las instituciones estatales en la lucha contra el lavado de activos (AML) a nivel internacional. En América Latina, esta transformación se observa especialmente en México, Brasil y Colombia. Esta investigación analiza las iniciativas SupTech desarrolladas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Banco Central do Brasil (BCB) y la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) entre 2017 y 2022; evaluando tecnologías de base, contextos de transformación digital y metodologías de desarrollo. Se empleó un enfoque cualitativo basado en análisis documental y entrevistas a funcionarios clave. Los resultados revelan que las iniciativas analizadas reflejan diferentes niveles de avance tecnológico y enfoques estratégicos en la implementación de herramientas SupTech, adaptadas a las necesidades y capacidades específicas de cada institución; como también diferencias en el uso de recursos internos y alianzas internacionales. Este estudio evidencia que no existe un único modelo para implementar SupTech, destacando la importancia de adaptar soluciones a contextos específicos